О мерах по ПОД/ФТ/ФРОМУ
В целях осуществления требований законодательства Республики Таджикистан и других международных актов в сфере противодействия (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружие массового поражения в Государственном сберегательном банке Республики Таджикистан «Амонатбонк» в соответствии с указаниями Председателя Правления создана Служба финансового мониторинга, ответственная за организацию в Банке работы по противодействию (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружие массового поражения.
Основными задачами службы являются:
В рамках мониторинга за движением операций (сделок) с денежными средствами по счетам клиентов проводится контроль любой необычной и подозрительной деятельности, которая не соответствует известному, истинному и возможному характеру деятельности клиента и его нужд (контроль крупных операций клиента, частых переводов средств на счете и т.д.).
С целю выполнения вышеуказанных работ и осуществления требований законов и нормативных актов разработано Положение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружие массового пораженияот 01.05.2017г. за №14.
Работа в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружие массового поражения в Банке, осуществляется на основании требований нижеследующих нормативных законов и актов:
Основными директивами борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированию распространения оружие массового поражения в Банке являются:
ГСБ РТ «Амонатбонк»
Республика Таджикистан, 734013, г. Душанбе, ул. Лохути 24
E-mail: fin_monitoring@amonatbonk.tj
+992 223 07 35
Основными задачами службы являются:
- сбор, контроль, анализ и мониторинг операций (сделок) с денежными средствами и/или иным имуществом;
- создание базы данных;
- надзор за соответствием проводимых операций;
- предоставление информации о сомнительных операциях, подлежащих обязательному контролю в уполномоченный орган (Департамент финансового мониторинга при Национальном банке Таджикистана) и подготовка ответов на запросы уполномоченных и компетентных органов.
В рамках мониторинга за движением операций (сделок) с денежными средствами по счетам клиентов проводится контроль любой необычной и подозрительной деятельности, которая не соответствует известному, истинному и возможному характеру деятельности клиента и его нужд (контроль крупных операций клиента, частых переводов средств на счете и т.д.).
С целю выполнения вышеуказанных работ и осуществления требований законов и нормативных актов разработано Положение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружие массового пораженияот 01.05.2017г. за №14.
Работа в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружие массового поражения в Банке, осуществляется на основании требований нижеследующих нормативных законов и актов:
- Закон Республики Таджикистан «О противодействии легализации (Отмыванию) доходов полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружие массового поражения» №684 от 25.03.2011г.;
- Закон Республики Таджикистан «О Национальном Банке Таджикистана» №722 от 28.06.2011г.;
- Закон Республики Таджикистан «О валютном регулировании и валютном контроле» №964 от 13.06.2013г.;
- Закон Республики Таджикистан «О банковской деятельности» №524 от 19.05.2009г.;
- Законом Республики Таджикистан «О борьбе с терроризмом» №845 от 16.11.1999г.;
- Уголовный Кодекс Республики Таджикистан;
- Кодекс Республики Таджикистан об административных правонарушениях;
- Инструкция №200 «Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника» №305 от 20.12.2013г.;
- Инструкция №204 Национального Банка Таджикистана “О порядке осуществления переводных операций физическими лицами без открытия банковских счетов” от 26.12.2013г;
- Инструкция 181 Национального Банка Таджикистана “О требованиях к системе управлениями рисками и внутреннего контроля в кредитных организациях”;
- Положение о порядке проведения мероприятий по замораживанию и размораживанию финансовых средств или иного имущества физических лиц и организаций, включенных в список лиц, связанных с терроризмом;
- Правила совершения сделок и операций с субъектами оффшорных зон;
- Реестр признаков подозрительных операций и сделок.
Основными директивами борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированию распространения оружие массового поражения в Банке являются:
- идентификация и проверка личностей клиента и бенефициарного собственника;
- проведение идентификации клиента на основе определения: «Знай своего клиента»;
- мониторинг и анализ операций (сделки) с денежными средствами или иным имуществом;
- сбор, накопление и хранение данных о клиенте и операциях (сделках) с денежными - средствами или иным имуществом;
- создание базы данных в отношении лиц, подозреваемых в терроризме;
- установление категории риска отмывания денег, финансирования терроризма и финансированию распространения оружие массового поражения;
- информирование Руководства Банка;
- организация процедуры отбора в найме сотрудников;
- организация квалификационных требований к подготовке и обучению кадров, проведение семинаров и тренингов для сотрудников;
- разработка порядка внутреннего аудита для проверки системы мер по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружие массового поражения
ГСБ РТ «Амонатбонк»
Республика Таджикистан, 734013, г. Душанбе, ул. Лохути 24
E-mail: fin_monitoring@amonatbonk.tj
+992 223 07 35